基金解决什么问题
理解集合投资、专业管理、组合投资和利益共享风险共担，再区分主要基金类型。
科目 1 · COMMON FOUNDATION
基金基础知识与法律法规
先理解基金是什么、谁在运作、资金如何流动，再掌握监管、自律、销售适当性、内部控制和职业道德。
6 讲共同基础单元
15–20 分钟每讲建议时长
流程 + 主体法规理解主线
场景判断重点训练方式
学习说明COURSE GUIDE
用一只基金的生命周期学习法规
谁决策、谁保管、谁服务
管理人、托管人、销售机构、服务机构和持有人的职责不能互换。
业务如何合规运行
从募集销售到投资运作、披露、终止清算，每个阶段都有程序和行为边界。
分讲精要6 VIDEO-READY UNITS
六讲建立基金行业共同语言
01行业底座金融市场、资产管理与基金概览
理解基金的功能、分类、特点和发展逻辑。
金融市场、资产管理与基金概览
理解基金的功能、分类、特点和发展逻辑。
基金属于资产管理工具，通过集合资金、专业管理和组合投资连接投资者与金融资产。学习分类时不要只背名称，要看投资对象、运作方式、募集方式和交易机制。
- 公募与私募
- 开放式与封闭式
- 股票、债券、混合与货币基金
- 主动管理与指数化投资
从居民资金出发，画出银行、证券、基金等渠道，再聚焦基金的集合投资特征。
基金份额与股票所有权有什么区别？开放式与封闭式基金最核心的运作差异是什么？
建议 17 分钟6–8 页 PPT基金分类树4 组比较
02主体治理管理人、托管人、服务机构与持有人
用资金、资产与职责三条线区分市场参与者。
管理人、托管人、服务机构与持有人
用资金、资产与职责三条线区分市场参与者。
管理人负责投资管理和运营组织，托管人保管基金财产并履行相应监督职责，销售与其他服务机构承担特定服务，份额持有人享有基金合同约定的权利。
- 投资决策属于管理职责
- 财产保管与监督属于托管职责
- 销售、登记、估值等服务各有边界
分别用资金箭头、资产箭头和信息箭头，展示募集、投资、托管和披露关系。
托管人能否代替管理人决定组合？销售机构是否可以承诺基金最低收益？
建议 18 分钟7–9 页 PPT参与主体关系图职责对照表
03规则体系基金法律法规、行政监管与行业自律
分清规则层级、监管措施和协会自律管理。
基金法律法规、行政监管与行业自律
分清规则层级、监管措施和协会自律管理。
基金行业同时受到法律法规、行政监管、行业自律和机构内部制度约束。答题要先看权力来源，再判断监管机构、自律组织或经营机构是否有权采取相应措施。
- 法律法规与部门规章
- 证监会行政监管
- 基金业协会自律管理
- 交易场所业务规则
第一张展示层级，第二张展示监管与自律分工，第三张用违规案例判断处理主体。
登记备案是否等于行政许可？行业协会纪律处分与行政处罚有何不同？
建议 16 分钟5–7 页 PPT规则层级图1 个监管案例
04业务全程募集、销售、运作与信息披露
沿基金生命周期掌握适当性、宣传边界、投资交易与清算。
募集、销售、运作与信息披露
沿基金生命周期掌握适当性、宣传边界、投资交易与清算。
从投资者接触产品开始，募集材料、风险揭示、适当性匹配、基金合同、投资运作、估值披露和终止清算构成连续合规链条。
- 募集与宣传推介
- 投资者适当性
- 申购赎回与登记
- 投资交易与信息披露
- 终止与清算
用“看到宣传—了解产品—购买—持有—赎回”串起每个阶段的机构义务。
认购与申购发生在什么阶段？历史业绩为什么不能表达成未来收益承诺？
建议 20 分钟8–10 页 PPT生命周期图宣传合规案例
05管理体系合规管理、风险管理与内部控制
从组织职责到具体控制，理解基金管理人的三道防线。
合规管理、风险管理与内部控制
从组织职责到具体控制，理解基金管理人的三道防线。
合规关注是否符合规则，风险管理关注不确定性和损失暴露，内部控制通过制度、流程、岗位和监督让管理要求落地，三者相互配合但不能互相替代。
- 识别风险与设定控制目标
- 授权、隔离、复核与留痕
- 监测、报告、整改与问责
对比业务部门、合规风控和内部审计职责，再用异常交易演示风险处置闭环。
业务部门是否只负责业务、不承担风险责任？内部控制是否只是一套书面制度？
建议 18 分钟7–8 页 PPT三道防线图风险处置闭环
06职业底线职业道德、廉洁从业与行业文化
把守法合规、诚实守信、专业审慎和客户至上放进执业场景。
职业道德、廉洁从业与行业文化
把守法合规、诚实守信、专业审慎和客户至上放进执业场景。
职业道德不是法规之外的口号，而是面对规则未能穷尽的利益冲突和专业判断时，保护客户利益、市场信任和行业长期发展的行为准绳。
- 守法合规、诚实守信
- 专业审慎、客户至上
- 忠诚尽责、保守秘密
- 廉洁从业与行业文化
用礼品利益、客户信息、未公开信息、业绩压力和利益冲突，让学习者作出选择并说明理由。
客户要求违规操作时，客户至上是否意味着照办？从公开渠道获得的信息是否都可随意传播？
建议 20 分钟7–9 页 PPT5 个伦理场景行为判断表
必记清单EXAM FOCUS
科目一的六条稳定主线
财产独立
- 基金财产与机构固有财产相区分。
- 客户资产不能为机构自身债务服务。
职责分离
- 管理人负责投资管理。
- 托管人负责保管并履行相应监督职责。
适当性
- 了解投资者、了解产品并进行匹配。
- 签署风险揭示不等于机构免责。
信息披露
- 真实、准确、完整并按规则及时披露。
- 不得夸大业绩、隐瞒风险或承诺收益。
利益冲突
- 识别、隔离、披露并公平处理。
- 客户利益和基金财产安全优先。
职业道德
- 客户至上不等于满足违规要求。
- 专业审慎要求有能力、有依据并持续学习。
本页依据中国证券投资基金业协会《基金基础知识与法律法规考试大纲（2025年度修订）》重新分组为六个教学单元，实际考试范围以协会当期大纲和公告为准。查看官方大纲 ↗