基金三科基础练习

科目一 · 法规基础

01下列哪项是基金托管人的典型职责？

决定基金全部投资策略 保管基金财产并履行相应监督职责 向投资者承诺最低收益

科目一 · 法规基础

02关于基金财产独立性，下列说法正确的是：

应与管理人、托管人的固有财产相区分 可以长期用于管理人自身经营 只要投资者不反对即可混同

科目一 · 法规基础

03认购与申购的常见区别是：

认购只发生在基金终止后 申购只发生在募集期 认购多在募集期，申购多在成立开放后

科目一 · 法规基础

04基金销售适当性最强调：

优先销售费率最高的产品 投资者风险承受能力与产品风险相匹配 只向所有投资者销售同一产品

科目一 · 法规基础

05基金信息披露不应当：

夸大业绩并隐瞒重大风险 按规定披露基金净值 说明产品风险特征

科目一 · 法规基础

06基金从业人员面对利益冲突时，正确做法是：

优先本人利益 隐瞒冲突以免影响交易 识别、防范并按规定妥善处理

科目二 · 证券投资

07基金份额净值通常等于：

基金总资产 ÷ 管理费率 基金资产净值 ÷ 基金总份额 基金总负债 ÷ 基金总份额

科目二 · 证券投资

08某投资期初价值100元，期末价值108元，期间收到2元现金分配，持有期收益率为：

10% 8% 6%

科目二 · 证券投资

09其他条件不变，市场收益率上升时，固定利率债券价格通常：

上升 不变 下降

科目二 · 证券投资

10衡量债券价格对收益率变化敏感度的常用指标是：

市盈率 久期 换手率

科目二 · 证券投资

11投资组合分散化最直接有助于降低：

非系统性风险 全部系统性风险 无风险利率

科目二 · 证券投资

12夏普比率使用哪项作为风险度量？

基金总份额 无风险收益率 收益率标准差

科目二 · 证券投资

13被动投资策略通常以什么为主要目标？

保证每年取得正收益 跟踪特定指数或规则化组合 完全不持有证券

科目三 · 私募股权

14私募股权投资基金的典型业务流程是：

募集—投资—管理—退出 退出—募集—清算—投资 只募集、不投资

科目三 · 私募股权

15项目尽职调查的核心目的之一是：

只收集企业宣传材料 代替企业日常经营 核验信息并识别重大风险

科目三 · 私募股权

16股权投资条款设计主要用于：

承诺被投企业一定上市 约定交易条件、治理权利与风险分配 消除企业所有经营风险

科目三 · 私募股权

17下列哪项属于典型投后管理工作？

跟踪重大经营事项并提供增值服务 保证企业利润持续增长 隐瞒被投企业风险

科目三 · 私募股权

18下列哪项属于私募股权投资常见退出方式？

无限期锁定且不得转让 只收取管理费 IPO、并购出售或股权转让

科目三 · 私募股权

19私募股权投资相较公开交易证券通常更突出哪类风险？

完全没有估值风险 流动性和退出不确定性 价格每天公开连续形成

科目三 · 私募股权

20退出安排应当在何时开始考虑？

投资决策和条款设计阶段 只有基金清算当天 完成退出以后