证券水平评价测试20题练习

法律法规

01下列哪组属于一般业务水平评价测试科目？

投资银行业务、证券投资顾问业务证券市场基本法律法规、金融市场基础知识基金基础知识与法律法规、私募股权投资基金基础知识

法律法规

02投资者适当性管理的核心是：

只向客户销售收益最高的产品由客户签字后免除机构全部责任了解客户和产品，并进行适当匹配

法律法规

03证券信息披露最基本的要求是：

真实、准确、完整只披露有利信息由投资者自行验证，无须持续披露

法律法规

04知悉未公开重大信息后买入相关证券，最可能涉及：

正常资产配置内幕交易证券托管

法律法规

05集中资金优势连续交易并不当影响价格，最可能涉及：

价值发现风险对冲操纵证券市场

法律法规

06客户资产管理最应坚持的原则是：

与机构自有资产保持独立可临时用于机构日常经营只要最终归还即可混同使用

法律法规

07关于风险揭示，下列说法正确的是：

客户签字后机构无需履行其他义务风险揭示不能替代完整的适当性义务只有发生亏损后才需要风险揭示

法律法规

08业务发展与合规管理发生冲突时，正确做法是：

先完成销售目标再补手续由客户承担全部合规风险在合规与风控框架内开展业务

法律法规

09公平对待客户原则最反对的是：

无正当理由损害部分客户利益按客户需求提供差异化服务对产品风险进行充分说明

法律法规

10从业人员面对个人利益与客户利益冲突时，应当：

优先个人利益识别、防范并按规定处理利益冲突隐瞒冲突，避免影响交易

金融市场基础

11下列哪项属于直接融资？

企业发行债券募集资金居民把存款存入商业银行商业银行向企业发放贷款

金融市场基础

12发行人首次向投资者发行新证券，发生在：

货币市场二级市场一级市场

金融市场基础

13普通股最典型的经济特征是：

固定利息请求权剩余索取权到期必须按面值赎回

金融市场基础

14其他条件不变，市场收益率上升时，固定利率债券价格通常：

下降上升必然等于面值

金融市场基础

15充分分散化最直接降低的是：

无风险利率全部系统性风险非系统性风险

金融市场基础

16期货保证金交易的主要风险特征是：

收益和亏损都被锁定盈亏可能被杠杆放大不存在追加保证金风险

金融市场基础

17关于期权买方，下列说法正确的是：

有权利但通常没有必须行权的义务必须在到期时履约不需要支付任何成本

金融市场基础

18基金份额净值通常如何计算？

总资产 ÷ 管理费率总负债 ÷ 总份额资产净值 ÷ 总份额

金融市场基础

19清算与交收的正确关系是：

两者与交易后处理无关清算确定应收应付，交收完成实际转移交收发生在证券发行之前

金融市场基础

20由利率和宏观经济变化引起的全市场共同风险属于：

系统性风险单一公司风险纯粹操作风险

本练习为知识巩固用途，不是协会官方试题，也不替代完整题库或当期考试大纲。涉及制度更新时，以中国证券业协会发布的最新大纲和公告为准。

证券基础强化练习

01下列哪组属于一般业务水平评价测试科目？

02投资者适当性管理的核心是：

03证券信息披露最基本的要求是：

04知悉未公开重大信息后买入相关证券，最可能涉及：

05集中资金优势连续交易并不当影响价格，最可能涉及：

06客户资产管理最应坚持的原则是：

07关于风险揭示，下列说法正确的是：

08业务发展与合规管理发生冲突时，正确做法是：

09公平对待客户原则最反对的是：

10从业人员面对个人利益与客户利益冲突时，应当：

11下列哪项属于直接融资？

12发行人首次向投资者发行新证券，发生在：

13普通股最典型的经济特征是：

14其他条件不变，市场收益率上升时，固定利率债券价格通常：

15充分分散化最直接降低的是：

16期货保证金交易的主要风险特征是：

17关于期权买方，下列说法正确的是：

18基金份额净值通常如何计算？

19清算与交收的正确关系是：

20由利率和宏观经济变化引起的全市场共同风险属于：